Во вторник, 19 марта, на площадке Пермской ТПП в рамках проекта «Все, что важно для бизнеса» состоялась встреча с представителями ПАО «Промсвязьбанк» на тему «Риски в сфере бизнеса, что нужно знать и как оптимизировать в части 115-ФЗ». Руководители и сотрудники организаций-членов Палаты получили рекомендации специалистов по осуществлению банковских операций.
Спикером мероприятия стала Ирина Дынникова, руководитель группы мониторинга и оперативного контроля ПАО «Промсвязьбанк». После небольшой теоретической части и освещения нормативной базы она перешла к рассмотрению конкретных рекомендаций банка, при этом консультируя участников встречи по возникающим вопросам.
Спикер напомнил, что клиенты обязаны предоставлять банкам информацию, необходимую для исполнения банками требований 115-ФЗ. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефицарных владельцах, обновлять и документально фиксировать полученную информацию.
Ирина Дынникова дала несколько рекомендаций для клиентов банков:
-
Своевременно платить налоги по расчётному счету. Доля налоговых отчислений должна быть не менее 1%.
-
Оформлять сотрудников, которые работают в организации, в штат. Выплачивать заработную плату сотрудникам необходимо через расчётный счет.
-
Проверять контрагентов. Несколько сервисов, которые могут помочь: сервис ИФНС «Проверь себя и контрагента», сервис СПАРК, Контр-фокус и прочие, сервис по проверке контрагентов в банк-клиенте.
-
Проводить все хозяйственные платежи по счету
-
Снимать наличные денежные средства только, если нет возможности расплатиться безналично.
-
Указывать подробно назначение платежа (наименование товаров/работ/услуг, номер и дату договора/счета/товарного документа, прочую значимую информацию).
-
Оформлять правильно первичную документацию.
-
Если идет оплата физическим лицам, оплачивать НДФЛ.
-
Предоставлять в банк документы по запросу в указанный срок. Банк обязан запрашивать и хранить сведения и документы по банковским операциям и иным сделкам, а клиент обязан их предоставлять.
-
Вносить наличную выручку на счет (для розничных видов деятельности).
-
При ВЭДе изучать информацию о контрагенте, минимизировать высокорисковые условия расчетов. Если стоимость товара завышена, необходимо обращаться в ФТС.