Таким образом, круглый стол «Чтобы хватало на все: минимизация кассовых разрывов и дебиторки» - это ценное подспорье в решении финансовых вопросов для предпринимателей, не имеющих финансовых и юридических служб.«Тема, которую мы сегодня рассматриваем, содержательно очень объемная, сложная и затрагивает не только работу финансовых, юридических служб, но и во многом то, как организована работа конкретного предприятия с вопросами финансового управления, планирования, как учитывается в действии каждого подразделения на предприятии работа с интересами, целями и задачами, поставленными собственниками и руководством предприятий. Мы должны понимать, что среди предпринимателей, которым гораздо сложнее справляться с проблемой, которую мы обсуждаем, это представители малого и среднего бизнеса у которых нет большой бухгалтерии», - сообщил вице-президент Пермской ТПП Вячеслав Белов, открывая мероприятие.
Круглый стол начался с выступления Татьяны Васильевой, заместителя генерального директора по экономике и финансам АО «Пермский мукомольный завод», эксперта Клуба финансистов Пермского края, во время которого она детально рассмотрела причины кассовых разрывов. По мнению эксперта, нехватка денег для проведения оплат или иными словами «кассовый разрыв» может возникнуть, если дебиторы несвоевременно отвечают по своим обязательствам, если были неправильно спрогнозированы поступления и выплаты или если возникли срочные незапланированные платежи, которые нельзя перенести. После анализа причин появления кассового разрыва Татьяна Васильева рассказала, как его не допустить, а также, что делать, если кассовый разрыв уже случился. Среди необходимых действия по устранению кассового разрыва спикер назвала необходимость определения того, на какие поступления в ближайшее время можно рассчитывать, удастся ли покрыть дефицит собственными силами; согласование с поставщиками переноса сроков платы на более удобные для компании даты; оценка возможности привлечения дополнительного финансирования.
Ценной информацией о том, как снизить финансы на «оборотку», сделав акцент на дебиторскую и кредиторскую задолженность, с участниками круглого стола поделилась Алевтина Полыгалова, финансовый директор АО «Покровский хлеб», эксперт Клуба финансистов Пермского края, член Клуба женщин-руководителей при Пермской ТПП. Она рассказа о том, как контролировать оборот и что считать, предложив для использования конкретные формулы. Также спикер рассмотрела виды дебиторской и кредиторской задолженности и особенности работы с ними.
Галина Щелчкова, директор Академии «Стратег» г. Пермь представила предпринимателям инструмент «банк собственника», который является фондом развития и управления. «Банк собственника» состоит из платежа собственника, части, которая направляется на содержание офиса собственника (помощников собственника) и части, которая направляется в фонд развития и управления компании. Требования к банку собственника: это обязательный платеж для организации (как аренда, заработная плата или налоги), платеж рассматривается как расход для организации; сумма платежа определяет собственник (фиксированная сумма или %). Средства можно использовать для покрытия кассового разрыва, для развития компании (например, для покупки дорогостоящего оборудования), для инвестиций, для поддержания своего персонала в сложный период. При этом возврат использованных средств обратно в «банк собственника» может осуществляться с процентами.
Кроме того, в качестве инструмента покрытия кассовых разрывов можно использовать кредитование. Как это сделать грамотно и эффективно, а также, какие виды кредитования выбрать рассказала Наталья Саранская, генеральный директор ООО «ЦФК Золотые Двери», общественный эксперт Пермской ТПП. Она сообщила, что инструмент «кредитование» стоит подключать, в случае если у компании нет собственных средств (резервов) для покрытия расходов или если бенефициары компании не готовы/не могут дофинансировать компанию. При этом можно использовать как кредитование с залогом (овердрафт, возобновляемая кредитная линия), так и без залога (овердрафт, возобновляемая кредитная линия).
Смотрите подробную информацию о способах минимизации кассовых разрывов и «дебиторки», а также ответы экспертов на вопросы, прозвучавшие во время круглого стола на YouTube-канале Пермской ТПП в записи трансляции мероприятия: