ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ?
1. Вводится контроль операций с наличными со стороны Росфинмониторинга.
Вводится четкий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг каждой группе компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее).
Для компаний с «белым» оборотом новые правила даже упрощают деятельность. Из перечня для контроля исключены:
-
операции по анонимным счетам;
-
платежи через небанковские организации;
-
обмен денежных знаков разного достоинства.
-
в первую очередь ужесточается контроль над договорами лизинга;
-
а также за операциями суммой свыше 600 тыс. руб.
Регулирование затронет иностранные фонды, трасты, партнёрства. Снятие суммы 600 тыс. руб. и выше в банкомате, кассе банка или зачисление ее на счет будет отслеживать Росфинмониторинг. Запрета на проведение таких операций не будет, но информация о них поступит в надзорное ведомство. Проанализировав сделку, федеральная служба решит, есть ли признаки нарушений, и передавать ли информацию в правоохранительные органы.
Обратите внимание! Эта поправка не повлияет на добросовестных экономических агентов, но может усложнить жизнь тем, кто ведет двойную бухгалтерию. Если их поймают на нарушениях, то это приведет к банкротству или ликвидации организации. К физлицам, которые не смогут доказать законность происхождения полученных доходов, также возникнут вопросы.
2. Появится контроль сделок с недвижимостью со стороны банков.
Теперь банки будут обязаны отслеживать все расчеты по имущественным сделкам на сумму больше 3 млн. руб. Речь идет о контроле, как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги помещаются в банковскую ячейку. Таким образом, власти будут бороться с ситуацией, когда объект недвижимости по документам продается за одну сумму, а фактически – за другую, в разы больше, чтобы сэкономить на налогах.Новые поправки затронут весь перечень контролируемых сделок с недвижимостью – по передаче прав собственности, аренде, ипотеке, коммерческому найму недвижимости.
Нотариусы, риелторы и юристы будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн. руб. Следует быть готовым подтвердить легальность происхождения средств на покупку недвижимости, в случае если Росфинмониторингу покажется подозрительным характер сделки.
3. Ужесточится контроль переводов по почте и пополнения баланса мобильных телефонов.
Будут контролироваться почтовые переводы на суммы свыше 100 тыс. руб. Если перевод выполнен в иностранной валюте, то его сумму переведут в рублевый эквивалент. Почтовые денежные переводы сейчас не пользуются большой популярностью (легче перевести по карте).
Снятие наличных со счета телефона на суммы свыше 100 тыс. руб. будет подвергаться тщательной проверке. Если кто-то отправит на Ваш телефон крупную сумму, и Вы захотите ее снять, придется отвечать на вопросы оператора связи и контролирующих органов.
Усиление контроля неиспользованных остатков в качестве аванса за услуги связи и почтовыми переводами – это мера, направленная на противодействие незаконному обналичиванию денежных средств. Сейчас такие переводы, а также электронные кошельки как раз используются для реализации незаконных схем и непрозрачных операций, которые нужно скрыть от налогообложения.
(Материл подготовлен по информации, размещенной на ресурсе проекта "ЭТО БИЗНЕС") https://etobiznes.com/lk/article.php?id=1926#modal_2