ЕДИНЫЙ НОМЕР +7-342-235-78-48

Новости ПТПП

novosti.jpg

Минимизируем риски при работе с банком

20 Мар 2019. Источник: Пермская ТПП // все, что важно для бизнеса

Во вторник, 19 марта, на площадке Пермской ТПП в рамках проекта «Все, что важно для бизнеса» состоялась встреча с представителями ПАО «Промсвязьбанк» на тему «Риски в сфере бизнеса, что нужно знать и как оптимизировать в части 115-ФЗ». Руководители и сотрудники организаций-членов Палаты получили рекомендации специалистов по осуществлению банковских операций.

IMG_7486.jpg

Спикером мероприятия стала Ирина Дынникова, руководитель группы мониторинга и оперативного контроля ПАО «Промсвязьбанк». После небольшой теоретической части и освещения нормативной базы она перешла к рассмотрению конкретных рекомендаций банка, при этом консультируя участников встречи по возникающим вопросам.

Спикер напомнил, что клиенты обязаны предоставлять банкам информацию, необходимую для исполнения банками требований 115-ФЗ. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефицарных владельцах, обновлять и документально фиксировать полученную информацию.

Ирина Дынникова дала несколько рекомендаций для клиентов банков:

  1. Своевременно платить налоги по расчётному счету. Доля налоговых отчислений должна быть не менее 1%.

  2. Оформлять сотрудников, которые работают в организации, в штат. Выплачивать заработную плату сотрудникам необходимо через расчётный счет.

  3. Проверять контрагентов. Несколько сервисов, которые могут помочь: сервис ИФНС «Проверь себя и контрагента», сервис СПАРК, Контр-фокус и прочие, сервис по проверке контрагентов в банк-клиенте.

  4. Проводить все хозяйственные платежи по счету

  5. Снимать наличные денежные средства только, если нет возможности расплатиться безналично.

  6. Указывать подробно назначение платежа (наименование товаров/работ/услуг, номер и дату договора/счета/товарного документа, прочую значимую информацию).

  7. Оформлять правильно первичную документацию.

  8. Если идет оплата физическим лицам, оплачивать НДФЛ.

  9. Предоставлять в банк документы по запросу в указанный срок. Банк обязан запрашивать и хранить сведения и документы по банковским операциям и иным сделкам, а клиент обязан их предоставлять.

  10. Вносить наличную выручку на счет (для розничных видов деятельности).

  11. При ВЭДе изучать информацию о контрагенте, минимизировать высокорисковые условия расчетов. Если стоимость товара завышена, необходимо обращаться в ФТС.